Krypto-Kriminalität auf dem Vormarsch – 2020 könnte ein Rekordjahr werden

Experten sind der Meinung, dass ein ganzheitlicheres Krypto-Ökosystem, insbesondere eines, das stärker auf die AML ausgerichtet ist, erforderlich ist, um die Ausbreitung von Krypto-Betrügereien im Jahr 2020 zu verhindern.

Einem neuen Bericht zufolge, der am 2. Juni vom Geheimdienst für digitale Vermögenswerte CipherTrace veröffentlicht wurde, beläuft sich der Wert der unrechtmäßig erworbenen Gelder, die in den ersten fünf Monaten des Jahres durch Kryptogeld-Verbrechen abgezweigt wurden, auf satte 1,4 Milliarden Dollar, was 2020 zu einem potenziell aktiven Jahr im Hinblick auf Diebstähle, Hacks und Betrug im Zusammenhang mit Kryptogeld macht.

Der Bericht führt weiter aus, dass das Gesamtvolumen der gestohlenen Krypto-Währung im Jahr 2020 bei gleichbleibender Geschwindigkeit das Potenzial hat, sich der 4,5-Milliarden-Dollar-Marke von 2019 anzunähern. Die Kriminellen scheinen sich die andauernde COVID-19-Pandemie zunutze zu machen, um ahnungslose Personen durch eine Vielzahl von kryptobasierten Phishing-Kampagnen, Lösegeldforderungen und Betrug auf dem Darknet-Marktplatz anzulocken.

Darüber hinaus haben viele der zahlreichen Betrügereien, die in diesem Jahr aufgedeckt wurden, Berichten zufolge E-Mail-Kampagnen genutzt, bei denen sich verschiedene offizielle Gruppen im Zusammenhang mit Coronaviren – wie die Weltgesundheitsorganisation, das Rote Kreuz und die Centers for Disease Control and Prevention – als offizielle Gruppen ausgaben, um Zahlungen und Spenden in Form von Kryptogeld zu erbitten.

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Schließlich behaupten Beamte von CipherTrace, dass von den bisher in diesem Jahr gestohlenen 1,36 Milliarden Dollar an Krypto, 98% des Gesamtwertes – fast 1,3 Milliarden Dollar – eher auf Betrug und Veruntreuung als auf Hacks und direkte Diebstähle zurückzuführen sind.

Schutz von dem Betrug mit Bitcoin

Betrüger haben ihre Methoden weiter entwickelt

Um ein besseres Verständnis dafür zu bekommen, wohin sich der Markt in den kommenden Monaten und Jahren zu entwickeln scheint, insbesondere wenn es um Kryptokriminalität geht, sprach Cointelegraph mit John Jefferies, dem Chief Marketing Officer und Chief Financial Analyst von CipherTrace. Seiner Ansicht nach ist es zwar nahezu unmöglich, mit Sicherheit vorherzusagen, wie sich die Trends im Zusammenhang mit Kryptogeld-Diebstahl und -Betrug in diesem Jahr entwickeln werden, aber es ist möglich, dass bis zum Ende des Jahres der Betrag der von Kriminellen verrechneten Gelder die Erwartungen des Berichts übersteigen könnte, wobei der Wert von 4,5 Milliarden Dollar für 2019 gesetzt wird.

Jefferies führte das Thema weiter aus und erklärte, dass der größte Beitrag zur diesjährigen Gesamtsumme der Kryptokriminalität das angeblich milliardenschwere Ponzi-Programm von Wotoken gewesen sei, das aus China hervorgegangen sei. Darüber hinaus ist er in den kommenden Monaten besorgt über Ausstiegsbetrügereien kleinerer Anbieter virtueller Vermögenswerte, so genannte VASPs, die finanziell angeschlagen sind, fügte er hinzu:

„Privatanleger sollten sich vor jedem Unternehmen in Acht nehmen, das hyperbolische Erklärungen und Versprechungen von außerordentlichen Renditen benutzt, um sie zur Teilnahme zu bewegen. Wenn WoToken von den Aufsichtsbehörden aufgefordert worden wäre, detaillierte Investitionsprospekte und geprüfte Jahresabschlüsse vorzulegen, hätten sie ihr Programm nicht starten und mehr als 700.000 Opfer zum Narren halten können. Viele VASPs haben ihre Sicherheitslage dramatisch verbessert, wodurch es für Hacker schwieriger geworden ist, die Plattformen selbst zu bestehlen“.

Ein noch düstereres Bild zeichnete Pawel Aleksander, der Mitbegründer und Chief Information Officer von CoinFirm – einem Unternehmen für Blockkettenanalysen. Er teilte Cointelegraph mit, dass nach den eigenen Recherchen und Analysen seines Unternehmens das Volumen der im ersten Quartal 2020 gestohlenen Krypto-Fonds tatsächlich näher an der 2-Milliarden-Dollar-Marke liegen könnte:

„Es ist wichtig, die Beträge im Zusammenhang mit den verschiedenen Betrugsfällen als Ganzes zu kennen, aber der wichtigste Aspekt ist es, sich damit auseinanderzusetzen, wie man sie aufklären kann, und den Unternehmen die Werkzeuge und Lösungen dafür zur Verfügung zu stellen“.

Die Pandemie hat alles noch schlimmer gemacht

Infolge der anhaltenden Coronavirus-Situation haben immer mehr Menschen begonnen, mehr Zeit vor dem Bildschirm ihres Computers und Smartphones zu verbringen. Natürlich haben die Betrüger diese Tatsache erkannt und versuchen, diese Gelegenheit zu nutzen, indem sie neuartige Tricks entwickeln, um ahnungslose Personen anzulocken, die hohe Renditen für verschiedene kryptorelevante Angebote wie binäre Optionen, Trusthandel usw. versprechen.

Zu der Frage, wie Unternehmen die Verbreitung von Betrügereien im Zusammenhang mit Kryptographie am besten eindämmen können, erklärte Aleksander, dass es trotz der Bemühungen der meisten Social-Media-Plattformen und Boten, solche ruchlosen Machenschaften ernsthafter zu bekämpfen und einzudämmen, noch viele Herausforderungen gibt, die noch nicht erfolgreich angegangen werden müssen. Seiner Ansicht nach ist ein ausgewogenes Ökosystem erforderlich, in dem die Anti-Geldwäsche-Verfahren demokratisiert werden können und den Nutzern eine Stimme gegeben wird:

„Dies kann durch die Erzielung einer Synergie zwischen AML, Betrugsermittlungen und einem offenen Daten-Ökosystem geschehen, das die Sicherheit von Krypto-Finanzmärkten auf ein Niveau bringt, das in der traditionellen Finanzwirtschaft nie zuvor gesehen oder auch nur für möglich gehalten wurde“.

In diesem Zusammenhang ist er der Ansicht, dass eine dreifache Lösung erforderlich ist – d.h. eine Lösung, die auf einer AML-Technologieplattform basiert, die es den Institutionen ermöglicht, das Risiko von Gegenparteien von Blockchain-Transaktionen zu überprüfen und ihren regulatorischen Verpflichtungen nachzukommen. Darüber hinaus sollte die Plattform auch in der Lage sein, End-to-End-Untersuchungen in Fällen, in denen Gelder als vermisst gemeldet werden, zu erleichtern und Anreize für die Meldung verdächtiger Aktivitäten zu schaffen. Aleksander schloss mit den Worten ab: „Wenn die Industrie kollektiv solche Lösungen und Verfahren annimmt, wird die Fähigkeit solcher Betrügereien, nicht nur erfolgreich zu sein, sondern auch die gestohlenen Gelder auszunutzen, stark eingeschränkt“.

Eine ähnliche Ansicht teilt auch Jefferies, der ebenfalls der Ansicht ist, dass Banken, VASPs und andere Gelddienstleistungsunternehmen sich durch den Einsatz wirksamer AML-Massnahmen vor bösen Akteuren schützen können, die ihre Plattformen und Zahlungsnetzwerke zur Geldwäsche und zu anderen illegalen Aktivitäten nutzen.

Wie passen die Geldautomaten von Bitcoin in all dies hinein?

Ein auffälliger Aspekt des oben erwähnten Berichts von CipherTrace ist der „exponentielle“ Anstieg der Gelder, die von in den Vereinigten Staaten ansässigen Bitcoin-Geldautomaten an risikoreiche Börsen geschickt werden, anstatt an risikoärmere Einrichtungen wie etablierte Krypto-Börsen. Dies hat Experten zu der Annahme veranlasst, dass BATMs einem größeren Risiko ausgesetzt sein könnten, zur Geldwäsche verwendet zu werden, insbesondere angesichts der Tatsache, dass die von ihnen ins Ausland überwiesenen Gelder überwiegen, möglicherweise in Gerichtsbarkeiten mit laxen AML- und Know Your Customer-Richtlinien.

Jefferies gab seine Erkenntnisse zu diesem Thema weiter und erklärte, dass ein Teil der Gründe für die zunehmende Verwendung von BATMs durch Geldwäscher, wie im Fall Kunal Kalra, ihre zunehmende Allgegenwart in den USA sei:

„Sogar trotz der wachsenden Verfügbarkeit von Datenschutzmünzen wie Monero und Zcash verwenden Kriminelle weiterhin Bitcoin, weil es eine Fülle von Bitcoin-tofiat-Absperrungen gibt. Banken und Gelddienstleistungsunternehmen sollten auf risikoreiche Transaktionen achten, die von BATMs stammen, die nicht ordnungsgemäß der AML entsprechen“.

Bitcoin sauberer als Fiat?

Obwohl der Krypto-Sektor immer noch routinemäßig von Mitgliedern der Mainstream-Medien verleumdet wird, die behaupten, dass digitale Währungen im Großen und Ganzen immer noch von schlechten Schauspielern aus ruchlosen Gründen – wie Terrorismusfinanzierung, Drogenhandel usw. – benutzt werden, sagte Jefferies gegenüber Cointelegraph, dass nach den neuesten Untersuchungen seines Unternehmens die Krypto-Währungen wesentlich sauberer sind, als ihr Ruf vermuten lässt:

„Die Realität ist, dass der kriminelle Gebrauch von Bitcoin und anderen Kryptowährungen sehr gering ist, weniger als 0,2% der von Börsen angenommenen Gelder stammen direkt aus kriminellen Quellen“.